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工商時報【彭禎伶、魏喬怡╱台北報導】臺中市沙鹿區投資外匯
銀行局表示,停辦業務包括不能再銷售複雜高風險商品,臺中市北屯區附近銀行期末比價類似TRF的Lastshot、境內不保本結構型商品及賣出選擇權,這些商品占七大銀行OBU極大比重,預估收入影響不少。
此波罰單是103年金管會控管TRF以來,開出第三波罰單,有些銀行三波都遭罰。銀行局強調,雖然是今年4~5月的專案金檢,但缺失行為大多是在103年到104年之間,臺中市西屯區投資外匯都是舊有的錯誤行為。
這些吃罰單的銀行,中信銀是被金管會抓到在OBU提供「一條龍」服務,即有行員建議客戶設境外公司,並推薦代辦公司給客戶,又依客戶提供的資料,協助客戶編製財務資料;再銷售相關金融商品給客戶,並有相關未有效查證財務資料等疏失,被開罰600萬元。
另外台北富邦銀、日盛銀也有臺中市和平區外匯推薦銀行協助客戶編製財務資料;國泰世華銀則有行員提供境外公司代辦資料等;元大銀行則是財務資料查及認識客戶上有疏失,臺中市東勢區外匯推薦銀行國臺中市西屯區外匯定存臺中市北區外匯定存泰世華銀、台北富邦銀行各遭罰600萬元,日盛銀、元大銀各被罰400萬元,永豐銀也提供客戶一條龍服務及有相關查證疏失,但因為在臺中市沙鹿區外匯定存103年時就已被重罰停TRF業務一年,這次就不再罰,僅與大眾銀一樣為「糾正」。
金管會也要求7家銀行限期檢討督導企金業務部門負責人,及相關人員的疏失責任或適任性,即必須懲處或調離主管職等,要提報到金管會。同時檢討相關人員獎酬制臺中市石岡區銀行分行>臺中市西區外匯推薦銀行度,包括已發出的獎金是否要追回;受罰案的承辦人員、主管以及法遵人員,自裁罰處份日起一年內要完成裁罰案例研習或臺中市沙鹿區銀行分行相關專業課程訓練。
臺中市后里區附近銀行受罰7家銀行都因為在認識客戶、控管相關風險上有疏失,被限制新承作「隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品」業務,直到金管會認可缺失改善,才能臺中市石岡區外匯定存恢復承作。
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